Consulenza

BANCHE E ISTITUZIONI FINANZIARIE

Le banche sono tradizionalmente state accusate di offrire servizi di consulenza basati semplicemente sulle azioni o sugli investimenti in fondi comuni, di norma legati ai propri prodotti. Nel tentativo di portare a casa profitti importanti e attrarre individui facoltosi, un consistente numero di banche continua a sfornare nuovi prodotti, ma ignora il crescente bisogno di una consulenza finanziaria olistica.

Molte banche private gestiscono denaro con logiche obsolete o demandando di fatto al cliente la scelta del profilo di investimento. La logica Total Return che è alla base del nostro lavoro è ancora applicata solo marginalmente. Comunque il mercato italiano dell’advisory indipendente è nell’infanzia.

In sintesi:

  • Cambiamento della domanda: i bisogni stanno cambiando
  • Cambiamento dell’offerta (necessario):
    1. i capitali devono essere molto più diversificati affinché la ricchezza complessiva venga preservata -> diversificazione dei beni di famiglia in più classi e giurisdizioni;
    2. bisogna saper fornire soluzioni di investimento olistiche e su misura;
    3. fondamenti: assenza di conflitto di interessi: obiettivi comuni, trasparenza nelle commissioni;
    4. selezione di asset managers con track records significativi.

MRM è leader nelle soluzioni relative a strategie Total Return, basate su algoritmi proprietari pluripremiati e utilizzati da anni da importanti investitori istituzionali.

AZIENDE

All’interno delle aziende può essere talvolta necessario investire la liquidità aziendale o quanto meno ottimizzare le giacenze di conto. Le risorse finanziarie presenti in azienda possono provenire da molteplici fonti:

  • Liquidità derivanti dalla gestione ordinaria aziendale
  • Cessioni di immobili, impianti o rami aziendali
  • Accantonamento TFR
  • Accantonamento TFM

In questo periodo molte aziende si trovano con una liquidità da gestire in presenza di tassi molto vicini allo zero e con l’accentuarsi del rischio banca in attuazione della normativa sul Bail In.

Quindi, le aziende sono alla ricerca di investimenti sicuri che possano permettergli una remunerazione positiva e adeguata alle aspettative. Il tutto anche alla luce delle possibili commistioni tra il patrimonio aziendale e quello dell’imprenditore (garanzie, pegni su titoli, fidejussioni).

MRM interviene in merito a:

  • l’ottimizzazione della gestione degli investimenti aziendali
  • selezione dei migliori strumenti finanziari (e non) per gestire la liquidità aziendale, tenendo in considerazione sia i costi che il rapporto rischio – rendimento
  • soluzioni d’investimento
  • il patrimonio personale dell’imprenditore

Il servizio di consulenza e analisi finanziaria per la clientela istituzionale è mirato a fornire:

  • attività di supporto all’asset allocation
  • progettazione e sviluppo di un sistema di monitoraggio e reporting
  • advisory nella selezione e nella valutazione degli strumenti
  • implementazione di strategie di portafoglio e di investimento con i migliori strumenti possibili
  • valutazione di strumenti derivati, strutturati e assets